BRATISLAVA 26. mája (SITA) - Odstrániť nedostatky zistené výborom Rady Európy a prevziať európsku smernicu má návrh nového zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu, ktorý dalo Ministerstvo vnútra SR do pripomienkového konania.
Opatrenia v oblasti legislatívneho a inštitucionálneho zabezpečenia boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu v podmienkach SR hodnotil v máji 2005 výbor Rady Európy MONEYVAL. Nezávislí experti porovnávali platný právny stav Slovenskej republiky s medzinárodnými dokumentmi a zistili nedostatky v definícii pojmov, nedostatočne definovaný rozsah povinnej starostlivosti o klienta, absenciu povinnosti venovať osobitnú pozornosť nezvyčajne veľkým transakciám, ktoré nemajú zjavný ekonomický alebo právny dôvod, chýbajúce spresnenie pojmu neobvyklá obchodná operácia predovšetkým vo vzťahu k financovaniu terorizmu i nedostatočne vymedzené postavenie Finančnej spravodajskej jednotky.
Navrhovaná úprava preto dopĺňa a spresňuje použité pojmy vrátane presnejšieho vymedzenia "povinných osôb“, vymenúva pre ne niektoré neobvyklé obchodné operácie, ktoré sa vzťahujú k legalizácii príjmov z trestnej činnosti a k financovaniu terorizmu. Návrh detailnejšie vymedzuje vykonávanie identifikácie a zavádza povinnosť následného overovania získaných identifikačných údajov, rozširuje možnosť pri identifikácii o prevzatie identifikácie. Pre povinné osoby konkretizuje rozsah ich povinností pri vykonávaní tzv. povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi s uplatnením rizikového prístupu. Zavádza výnimky z povinnej starostlivosti a naopak u "rizikovejších klientov“ predpokladá vykonávanie zvýšenej povinnej starostlivosti. Za týmto účelom sú povinné osoby oprávnené žiadať od klienta informácie a doklady nevyhnutné na vykonanie príslušnej povinnej starostlivosti.
Návrh má zvýšiť ochranu zamestnanca povinnej osoby, ktorý nahlasuje alebo zistí neobvyklú obchodnú operáciu pred jeho vystavením hrozbám od tretích strán alebo od osoby, ktorej sa neobvyklá obchodná operácia týka. Medzi povinnými osobami obmedzuje zákaz výmeny informácií o ohlásených neobvyklých obchodných operáciách. Od povinnej osoby vyžaduje písomné vypracovanie programu vlastnej činnosti, zameraný proti legalizácii a financovaniu terorizmu a podrobnejšie určuje jeho obligatórne časti.
Zákon definuje Finančnú spravodajskú jednotku ako národnú jednotku pre oblasť boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu a v tejto súvislosti určuje jej povinnosti, oprávnenia a možnosti medzinárodnej spolupráce. Stanovuje tiež účinné, primerané a odradzujúce sankcie.
